銀聯最新通知:打擊一機多戶、非法交易、套碼、移機等問題


來源:移動支付網    2019-6-5 21:19

近日,銀聯發布《關于就部分規范問題開展全面自查整改的通知》。

通知顯示,為了進一步強化銀聯卡收單市場的合規管理,銀聯再次重申相關規范,要求收單機構全面排查梳理自身或合作外包機構的業務情況,徹底杜絕相關違規行為。銀聯將堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規問題。

全文如下:

各收單機構:

為貫徹落實中國人民銀行《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發[2019]85號,以下簡稱“85號文”)等監管要求,進一步強化銀聯卡收單市場的合規管理,堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規問題。中國銀聯業務管理委員會秘書處(以下簡稱“業管委秘書處”)現再次重申相關規范要求,請各收單機構根據本通知要求,全面排查梳理自身或合作外包機構的業務情況,建立長效工作機制,徹底杜絕相關違規行為。具休要求如下:

一、全面排查違規問題,立即開展有雙整改

(一)嚴禁一機多商戶行為各收單機構要全面排查梳理自身收單業務開展情況,確保交易商戶的真實性,嚴禁存在一機多商戶違規情形,包括終端用戶自選、APP用戶自選、微信公眾號自選、優惠券自選等各類衍生手段。確保于2019年6且15日前全面完成整改,上送真實準確交易數據。

(二)嚴禁為非法交易提供支付服務

各收單機構要嚴格落實《中國人民銀行辦公廳關于限期停止為違規交易場所提供支付結算服務的通知》等監管文件要求,強化收單業務合規管理,設置專人專崗,在商戶準入和交易監控等方面,制定針對性的防范措施和監控方案,形成長效工作機制。不得以任何形式為互聯網賭博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。

(三)嚴禁突擊套用低零價格商戶

2019年5月1日,業管委秘書處已上線終端唯一標識比對驗證功能,系統按天處理違規低零價格商戶。秘書處還同步開展了日交易監控,對出現違規突擊套用的收單機構進行嚴肅處置。各收單機構要進一步加強商戶真實性管理,準確上送交易信息,嚴禁出現突擊套用問題。

(四)嚴禁出現移機向題

各收單機構要嚴格落實85號文監管要求,結合商戶經營地址限定受理終端的使用地域范圍,并對受理終端交易位置信息開展實時監測,嚴禁出現移機挪用。

收單機構特別要對跨境移機問題高度重視,采取有效手段防止跨境移機問題,涉及合作外包機構出現違規行為的,要立即停止合作,并將自關外包機構違規信息報送秘書處。

二、根據排查整改情況準確填回執

各收單機構自收到本通知之日起,要立即開展業務排查和整改。并根據排查整改情況準確填寫附件回執,于2019年6月5日前將蓋章回執掃描件反饋至業管委秘書處聯系人郵箱。業管委秘書處將持續加強對銀聯卡業務的合規管理監督,通過業務監控、持卡人舉報等常態化工作安排,對于發現的上述違規行為按照規定予以嚴肅處置。

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