特大第四方支付洗錢案告破!通寶支付洗錢28億被查


來源:法制日報    作者:王瑩 莊凌龍    2019-6-27 11:00

近日,福建省泉州市警方集結晉江市、安溪縣兩地700多名警力集中收網,在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州晉江、安溪、南安、石獅等地開展統一抓捕行動,搗毀犯罪窩點27個,抓獲團伙主要成員95名,徹底摧毀一個以組建“第四方支付平臺”,專為賭博、詐騙網站提供充值、提現等服務的“洗錢”團伙。

6月26日,泉州晉江警方召開新聞發布會通報了該起案件。

可疑網絡平臺引出大案

“第四方支付”為賭博、詐騙網站“輸血供電”

今年3月27日,一個名為“通寶支付”的網絡平臺引起了警方的關注。

經查,以鄭某尼為首的“洗錢”犯罪團伙在互聯網上搭建“通寶支付”平臺,涉嫌為賭博、詐騙網站提供“洗錢”服務,涉案金額特別巨大。

當前,“第三方支付”風靡全國,無論商場、超市還是路邊小攤,只要有一部智能手機,就能“無錢”走天下。如此便捷高效的支付方式,也讓賭博、私彩等非法網站蠢蠢欲動。然而,正規的第三方平臺具有嚴格監管機制,非法網站無法接入,交易過于頻繁還會被凍結。

泉州、晉江兩級警方經深入調查,發現“通寶支付”其實是一個“第四方支付平臺”,該平臺通過聚合多種第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商接口等支付工具的綜合支付服務。

據了解,第三方支付提供的是資金清算通道,而“第四方支付”提供的是在支付基礎上的多種衍生服務。但其通常由個人組建,沒有支付許可證也可運營,這就為賭博、私彩等非法經營提供了唾手可得的資金支付結算通道,很容易成為犯罪分子的“金融結算中心”。

辦案人員介紹,“通寶支付”平臺為“商戶”(賭博、詐騙網站)提供支付二維碼或者H5支付網頁,將非法資金收集至他們控制的他人在正規第三方支付平臺的實名賬戶后,再通過提現將錢轉至銀行卡,并抽取交易額2.5%至4%的傭金,然后將資金歸集再返還至“商戶”所提供的銀行卡賬戶,其行為是中介機構在收付款之間提供貨幣資金轉移服務。

700多名民警分赴多地統一收網

數十臺手機同時充電運作掃碼交易

掌握到該犯罪團伙的組織層次、成員身份及主要活動據點后,泉州警方成立收網行動領導小組,詳細制定收網行動工作方案,下設晉江、安溪兩個戰區指揮部,調集市、縣兩級多警種700多名警力參加收網行動,分為追捕、凍結、審訊等30多個工作小組。

今年5月10日,30多個追捕小組同時出擊在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州晉江、安溪、南安、石獅等地開展統一抓捕行動,搗毀犯罪窩點27個,抓獲鄭某尼、丁某豪等95名團伙主要成員,凍結賬戶858個,支付寶賬號1342個,扣押銀行卡915張,電腦21臺,手機157部。

在民警進門那一刻,展架上的智能手機還在運作,屏幕上不斷閃爍,更換著新的二維碼和已成功支付收款的標識。

為了保證“工作效率”,該犯罪團伙為展架上的每一臺手機都連上了充電線,確保手機不會因耗完電量關機。

刑滿釋放兩月重操舊業

犯罪團伙涉案金額高達人民幣28億元

經查,犯罪嫌疑人鄭某尼,男,1985年出生,福建安溪人。三年前,他因涉嫌信用卡管理被判有期徒刑2年6個月,去年5月份才刑滿釋放。

2014年,鄭某尼注冊成立了一家網絡科技有限公司,原本是為了代理銷售POS機,到2018年7月份,公司開始經營“通寶支付”第四方支付平臺。

鄭某尼交代,他在去年找人買了網站源代碼,以公司名義在互聯網上搭建“通寶支付”平臺,雇傭丁某豪(男,21歲,山東人)為技術人員,在山東做平臺技術支持和維護工作。

鄭某尼通過平臺開設賬戶,發展代理,鏈接“商戶”,形成資金通道。鄭某尼除了和其他代理一樣鏈接“商戶”抽取傭金,還抽取下線代理0.6%的平臺使用費。

據了解,警方研判梳理了全國代理賬號91個,其中福建27個。涉案商戶賬戶1214個,涉案支付寶賬號1342個。

警方表示,該犯罪團伙大量非法持有他人信用卡,非法為他人從事資金支付結算業務,為賭博、詐騙提供網站轉移資金,其行為涉嫌非法經營、收買、非法提供信用卡信息及開設賭場罪共犯等罪名。截至目前,該犯罪團伙涉案金額高達人民幣28億元。

今年6月份,經泉州市檢察部門依法審查,以涉嫌非法經營罪、收買、非法提供信用卡信息罪及開設賭場罪對鄭某尼、丁某豪等68人作出批準逮捕決定。

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