上海銀行、浦發等多家銀行被罰,支付、反洗錢監管進入深水區


來源:移動支付網    作者:小P    2019-11-15 18:56

近日多家銀行被央行處罰。如上海銀行是近期收到央行罰單最大的銀行。

11月14日,中國人民銀行上海分行(下稱“央行上海分行”)發布新罰單,上海銀行因違反支付業務規定被央行上海分行沒收違法所得176.278761萬元,并處以176.278761元罰款,共計352.557522萬元,同時對相關高級管理人員作出處罰。

據了解,這并非上海銀行今年首次被罰。北京青年報此前報道,僅在2019年第三季度,上海銀行便被監管層處罰23次,合計罰款719萬元。

另外,上海銀行還多次因暴力催收被用戶投訴,在投訴平臺上,與上海銀行相關的投訴有212件,但解決率卻尚不到11%。

而除了上海銀行因支付違規被罰以外,上海浦東發展銀行北京分行(下稱“浦發銀行”)也因支付違規被罰。

具體為浦發銀行因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定、人民幣銀行結算賬戶管理相關規定,被中國人民銀行營業管理部(下稱“央行營管部”)給予警告,沒收違法所得114.5197萬元,罰款174.0197萬元,罰沒合計288.5394萬元。同時,浦發銀行一相關負責人因違反違反清算管理規定同期被央行給予警告,并處罰款10萬元。

據移動支付網了解,《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發布)第四十一條規定:商業銀行有下列情形之一的,中國人民銀行及其分支機構責令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款;情節嚴重的,中國人民銀行責令其暫停或終止客戶備付金存管業務:

(一)未按規定報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的;

(二)未按規定對支付機構調整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進行復核的;

(三)未對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。

而浦發銀行此次便是觸犯了“未對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。”因而受罰。

據悉,此前浦發銀行發布公告稱,已于2018年12月31日晚間關閉與所有支付機構的直連系統,全面實現相關支付業務的“斷直連”。

而中國進出口銀行北京分行則是因違反反洗錢規定規定被罰。2018年1月1日至2018年12月31日,中國進出口銀行北京分行未按《中華人民共和國反洗錢法》第二十條第一款、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號)第十四條規定報送可疑交易報告,根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項,對中國進出口銀行北京分行處以45萬元罰款。同時對其1名責任人員處以4萬元罰款。

值得注意的是,在2019年8月2日,央行召開電視會議部署下半年工作重點時,便表示要做好反洗錢監管,因勢利導發展金融科技。

本文為作者授權發布,不代表移動支付網立場,轉載請注明作者及來源,未按照規范轉載者,移動支付網保留追究相應責任的權利。
相關文章

月點擊排行
關于本站    聯系我們    版權聲明    手機版
Copyright © 2011-2020 移動支付網    粵ICP備11061396號    粵公網安備 44030602000994號
心与龙试玩 天门晃晃麻将手机版 青海十一选五开奖结果一定 试机号3d试机号 远望谷股票 排球比赛比分制度 股票指数 澳门六会彩资料图片 求一个武汉麻将微信群 qq四川麻将技巧 极速快三如何看懂趋势图 北京赛车pk开奖视频app 申捷配资 浙江体彩6+1中奖规则 财神捕鱼app下载 四川麻将血流成河app qq游戏大厅 麻将